投资理财策划怎么写

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很多上班族现在都有着想理财产品的想法,但是有很多人就只是跟风,觉得大家都投资的就一定会赚钱,这样的从众心里在购买理财产品上是不正确更是不可取的,小编就在这里简单介绍一下投资理财策划怎么写 。

要求:选择自己熟悉的一个案例。希望是实际的案例,为了尊重隐私要求,请做适当的修改。理财规划书页数不少于4页。用WORD完成,宋体,小四。请适当使用表格。

基本模板

客户基本情况

客户基本资料分析

家庭背景分析

基本假设条件(请注意客户的风险偏好测试)

基本财务状况分析(资产负债表、收入支出表、)

家庭财务问题诊断

理财目标(住房规划、子女教育规划、保险规划、投资规划和退休规划。以上目标选一个或几个)

理财产品的配置(、债券、现金、保险、货币市场基金、住房等)

一般而言,首先,最基础的理财方式是首先要学会记账,通过记账来发现自己的收入与支出的合理及不合理的项目,进而可以开源节流。

其次是保险的保障,保险在理财中的作用的非常大的,哪怕你赚了50万,100万,如果没有保险的保障,也有可能一夜之间回到解放前。所以,拥有一定的保障是必须的,建议先从保障型保险开始,比如意外保险和健康保险。

再次,现金流的准备,根据专家的建议以及光禹理财公司的客户群来发现,一般需要储蓄3-6个月的生活总开支来应付比如突如其来的意外,疾病,或者暂时性的失业而导致没有收入来源。比如我的月消费是3000,那我应该留多少备用现金?一般来说3000X3=9000元,3000X6=18000元,则建议保留1万5左右的活期存款。