保障之外商业理财型保险

  • A+
所属分类:投资理财

对王女士家庭的资产配置梳理后发现,除了一套房子,王女士家的资产就是少量的现金和,其中股票资产大约占了50%,属于典型的冒险型配置,使得家庭的资产处于高风险中。

于是,就根据王女士家中的情况,建议王女士:必须降低股票资产的配置,至少保留3至6个月家庭生活花费的现金,用15%到20%的资产给先生及她自己购买一些重大疾病、意外伤害等商业保险,用20%到30%的资金采取定投的形式购买基金或理财型保险,给娃儿积攒教育金或为夫妻俩养老早做准备。